（株）つばさ資産パートナーズ　大阪市淀川区東三国5-7-4　オークエスト２F　

不動産運用・相続コンサルティングを受託させて頂いた家主Aさんと、資産税に強い税理士さんを交えて、所得税対策・相続対策の打合せを行っています。


【前回のブログ】
家主向け不動産コンサルティング・大阪

現状把握

申告書類や賃貸不動産の状況等を確認すると、次のようになっています。

１、所得税
・個人で不動産賃貸業
・年間収入約5100万円、課税所得約1500万円

２、お母様の相続
・資産の約9割を不動産が占めている
・課税遺産総額は約1億4000万円。
・概算相続税は、1800万円（小規模宅地の特例除外）


そして、Aさん、様々な不安や悩みを持っていました。


①顧問税理士が資産税についてあまり知識が無く、的を得た回答をくれない。

②所得税対策を行いたいと言うと、物件売却を勧められる（Dさんは売却したくない）

③相続対策で、合資会社設立の提案を受けて設立したが、本当に合資会社で大丈夫か心配。リスク等の説明も一切無し。
（お母様を無限責任社員にして、相続の時に負債を差引きして、課税遺産額を減らすというスキームです）


信頼関係が完全に壊れている状態です。
ここまでくるとパートナーとは言い難いですね。


こんな状態ですのでAさん、「このまま頼れるパートナーがいない状態で、賃貸業を続けていけば、賃貸業を廃業しないといけないのではないか」という不安に襲われ、夜も寝れない日が続いているとのことでした。


改善の方法、享受出来るメリット等をお話しすることで、我々のチームに非常に安心感を持って頂き、二つ返事で依頼を頂くことが出来ました。

今後の進め方

対策では次の方法を行い、争いの未然予防、税メリット等を出していく予定です。

●所得税対策
・簿価の下がっている物件の建物のみを資産管理会社に譲渡。
・役員報酬を使っての所得分散。
・小規模共済等の利用。

●相続対策
・分割対策は、遺言作成や境界確定。
・納税対策は、生命保険金の活用。
・節税対策は、生前贈与や生命保険、特定同族会社の小規模宅地等の活用。

この二つの対策が終われば、次は以下を予定してます。

・収益改善計画
・大規模修繕計画
・資産拡大

嬉しいお言葉

Aさんが分かれ際、次の事を言って頂きました。

「もっと早くに知合いたかったです。この数年間、ずっと不安でした。

しかし、今は、課題が明確になり、改善策を打つことで今より良くなることが分かりました。

良くなることが分かると、将来に希望が見え、対策実施後には、資産を拡大することも考えていけそうです。

相談して本当に良かったです、有難うございます」


ホント、嬉しいお言葉。仕事冥利につきます。
不動産コンサルティングという仕事をしてきて良かったと思う瞬間です。


こんな時代だからこそ、客観的なアドバイスがもらえる不動産コンサルタントを、不動産オーナーは求めています。

私が20代の頃には、不動産コンサルティングなんか考えられなかったかもしれません。。


目指すは、日本で一番、不動産オーナーを笑顔にする不動産コンサルティング会社。

知識、経験、技術、人間力を磨いていきます！

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